多家世界级银行涉嫌洗钱

2020-09-22 10:00 Zheh

在各类金融犯罪题材的影片中,有一个必不可少的情节就是洗黑钱,反派利益熏心采取各种手段洗钱,警方不顾一切反洗钱。那银行在这里扮演什么角色呢?银行理应和警方一起身处反洗钱的前线,但最近美媒却爆出多家世界级银行涉嫌洗钱,多家世界级银行为罪犯们进行资金服务,这简直是电影都不会这么拍,但现实就发生了,这多家世界级银行都是哪些呢?一起来了解一下吧!

 

 

多家世界级银行涉嫌洗钱

 

多名美国银行业人士近期透露了一份机密文件,其中说,多家跨国银行在近20年中转移了大量非法资金。

 

该文件显示,许多银行无视反洗钱的规定,将大量非法现金转移给犯罪网络成员和一些犯罪分子。

 

其中5家为大型的跨国大银行,包括汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行等。

 

据了解隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络局(US Financial Crimes Enforcement Network,FinCEN)逾2500份文件泄露,其大部分是各大银行在2000年至2017年期间向FinCEN提交的“可疑活动报告”。

 

在金融监管的程序中,金融机构在发现可疑交易或潜在可疑活动时需要向金融监管机构提交“可疑活动报告”(SARs)。可疑活动报告反映了银行内部监管机构的关切,不一定是犯罪行为或其他不当行为的证据。不过,金融机构内部合规官会将超过2万亿美元的交易标记为可能的洗钱或其他犯罪活动。

 

这些机密文件显示,美国多家银行无视政府反洗钱行动,为犯罪网络成员和一些不法分子转移了巨额非法现金。

 

文件显示,尽管美国当局曾以未能阻止非法洗钱而对这五家全球性银行处以罚款,但这些金融机构并未收手,并一直在从强大而危险的不法分子那里获利。

 

其中,摩根大通涉案金额达5140亿美元、德意志银行涉案金额达1.3万亿美元、渣打银行达1661亿美元。

 

该报告显示,尽管洗钱行为会导致对银行的罚款,但未能制止非法洗钱行为,而这些金融机构却不受惩罚,并从强大而危险的罪犯身上获利。

 

值得一提的是,执行洗钱法的监管者很少起诉非法大型银行。

 

一般情况下,洗钱是通过壳公司在海外避税港注册的账户进行的,因此,这些账户的所有者可以向执法机构和税务机构隐瞒巨额资金。

 

 

这些世界级银行在洗钱中都做了什么

 

汇丰银行允许欺诈者将数百万美元赃款转移到世界各地;

 

摩根大通让一家不明身份的公司转移了超过10亿美元的资金,而后发现该公司的拥有者可能是黑手党头目、FBI十大通缉犯之一;

 

德意志银行涉嫌帮助犯罪组织、恐怖分子和毒贩洗钱;

 

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开设秘密账户,帮助罗滕贝格逃离制裁、进行洗钱(2014年美国和欧盟对他实施了金融限制)。

 

值得注意的是,负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉违法的巨型银行,而且当局所采取的行动几乎不会影响到充斥在国际金融系统中的秘密交易、洗钱和金融犯罪活动。

 

洗钱资金常常在海外避税天堂注册的空壳公司所拥有的账户之间周转,使得这些账户的所有者能够向执法部门和税务机关隐瞒巨额资金。

 

分析显示,FinCEN档案中的银行定期向所谓的在保密管辖区注册的公司处理交易,而这些账户的最终所有者却不为人知。至少有20%的报告包含世界最大的离岸金融避风港之一英属维尔京群岛的客户,其他许多报告显示的客户地址则在英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士等。

 

 

涉事银行均作出回应

 

受丑闻消息影响,欧美股市银行板块普遍大跌,并拖累大盘走势。截至当地时间周一收盘,欧洲斯托克600银行指数暴跌5.7%;汇丰银行和渣打银行在伦敦证券交易所的股价跌幅均超过5%,双双跌至二十年来低位;德意志银行在法兰克福证券交易所的股价大跌8.8%。标普500银行指数大跌3.35%,摩根大通收跌3.09%,纽约梅隆银行大跌4.08%。

 

在接受第一财经采访时,渣打银行集团媒体关系主管朱莉·吉布森(Julie Gibson)解释称,提交“可疑活动报告”,并不意味着客户存在犯罪行为;当银行发现某项交易中存在可疑情况时,就会按照当地监管要求,提交“可疑活动报告”。

 

汇丰银行则声明称,目前流传出来的材料“都是历史资料\";在2017年底,美国司法部 \"确定汇丰银行履行了所有义务\"。

 

由于此次曝光的洗钱行为规模之大和金额之高,此事已引发多国监管机构注意。第一财经记者从英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)了解到,目前该局已对涉嫌民事和刑事违规的相关行为展开多项调查,预计在今年年底前将针对部分调查作出裁决。

 

近年来,各国都在不断加大反洗钱力度。仅在2017年—2020年,英国金融行为监管局便已因涉嫌洗钱或反洗钱不力等相关缘由,对德意志银行(罚款1.63亿英镑)、印度Canara银行(罚款89.61万英镑)、渣打银行(罚款1.022亿英镑)、德国商业银行(伦敦分行)(罚款3780万英镑)开出巨额罚单。

 

然而,丰厚的利润仍在激励个别机构铤而走险。反洗钱咨询机构AML Right Source指出,继续进行上述可疑交易,银行获取的利润,比违法成本还要高。

 

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